Бизнес форум «Выгодное Дело»


Обсуждаем работу банков России, Украины и других стран СНГ.



Ответить
 
Опции темы
20.07.2015, 12:47   #1
Kotzebe
Журналист

 
Имя: Руслан
Пол: Мужской
Возраст: 38
Регистрация: 13.03.2015
Сообщений: 1,391
Благодарностей: 283
Вес репутации: 242

По умолчанию Способы возврата денег, похищенных банковскими мошенниками России, из-за границы

Несколько последних дней ознаменовались для банковской деловой сферы хорошими новостями. Апелляционный суд Лондона вынес свой вердикт в отношении Владимира Антонова – экстрадиция на территорию Литвы. Антонов обвиняется в краже денег из собственного банка «Snoras».

Объем похищенных средств равняется сотням миллионов долларов. В Литве банк Антонова является одним из самых крупных. Теперь Антонову, производителю элитных автомобилей марки «Spyker» и бывшему владельцу футбольного клуба «Портсмут», грозит лишение свободы сроком до десяти лет.


Это решение абсолютно справедливо, однако есть загвоздка, бросающая тень на Россию – схемы, при помощи которых Антонов похитил миллиарды рублей, были реализованы посредством его же банков «Академхимбанк», «Конверсбанк» и «Инвестбанк», расположенные на территории РФ. Украденные через эти учреждения деньги он потратил на покупку того самого банка «Snoras» и футбольной команды «Портсмут». Российские правоохранительные ведомства пока что не интересуются «подвигами» Антонова, но есть надежда, что это временно. Также есть надежда на скорое начало уголовного производства, и подачу множества арбитражных исков против «Julius Baer», одного из банков Швейцарии, через который Антоновым были украдены, и впоследствии «отмыты» те самые миллионы американских долларов.

Вначале эти средства засветились в РФ, а затем и на территории Литвы.

Второй новостью стало возбуждение уголовного дела, которое касается краж в «Мособлбанке». Главные фигуранты данного уголовного производства – Александр и Анджей Мальчевские, которые являются основными бенефициарами.

Исходя из информации, которая сегодня находится в свободном доступе, масштабы хищений Мальчевских можно сравнивать с размерами краж, которые осуществлял небезызвестный Сергей Пугачев.

Цитата:
От действий Пугачева (похищения 86 млрд рублей) пострадали клиенты принадлежавшего ему банка «Межпромбанк». Также ущерб был нанесен Центробанку, который выдал банку Пугачева кредит без залога.
Общая сумма украденных Мальчевскими средств равна 70 миллиардам рублей. Эта сумма сопоставима с нуждами ОАО «Российские железные дороги» (именно столько компания просит у государства для того, чтобы нивелировать бюджетный дефицит, который ожидается в следующем году). Кроме того, это сопоставимо с объемами средств, которые ФНБ выделил на реализацию наиболее важных планов, касающихся инфраструктуры страны.

Среди прочих проектов планируется устранение в населенных пунктах с малочисленным населением цифрового неравенства, возведение предприятия на Ямале, которое будет заниматься добычей и отгрузкой СПГ и строительство интеллектуальных сетей.

На эти проекты необходимо выделить 4, 75 и 1,1 миллиарда рублей, соответственно. Также деньги нужны на строительство атомной электростанции на территории Финляндии и реконструкция железных дорог БАМа и Транссиба, с целью модернизации всей инфраструктуры. Для этого понадобится, соответственно, 57,5 и 50 млрд рублей.

Были ли какие-то шансы избежать столь огромных потерь? Разумеется, были. Внутренние проблемы «Мособлбанка» далеко не вчера стали гласными. Еще в 2013 году этот банк был упомянут наряду с другими неблагополучными банковскими учреждениями. После этого, в декабре того же года, Александр Мальчевский написал открытое письмо Александру Лебедеву и разместил в свободном доступе на одном из профильных интернет - ресурсов.

Цитата:
Несмотря на то, что Лебедев в последнее время ведет журналистскую деятельность, Мальчевский обратился к нему за советом, как к банкиру.
Причиной этому был исключительный опыт Лебедева в работе на финансовом рынке; кроме того, Лебедев был одним из отцов-основателей банковского сектора. Его бизнес развивался в девяностых годах в очень жестких условиях, и поэтому Мальчевский счел его хорошим советчиком в подобных вопросах.
Мальчевский очень удивился пристальному вниманию к «Мособлбанку», ведь его история началась в 2006 году, и это значит, что бизнес еще очень молодой. Кроме того, его смутил характер замечаний, относительно качества ведения дел, которые Лебедев высказывал повсеместно.

В качестве решения возникших разногласий Мальчевский предложил Лебедеву предоставить все имеющиеся у того документальные подтверждения его подозрений недобросовестности «Мособлбанка» и холдинга РФК. Если это произойдет, он обещает организовать открытое расследование по каждому подтвержденному документально факту неправомерных действий вышеупомянутых организаций.


Лебедев не стал тянуть с ответом, и также оформил его в виде открытого письма. Он принял во внимание, предъявленное ему, обвинение, которое гласит о подрыве им давних устоев, на которых зиждется весь банковский сектор страны, и поэтому указал на главную проблему данной системы.

Ответное письмо Лебедева гласило, что такое испытание под силу немногим из банков, размещенных на территории России, и когда очередная кредитная организация становится банкротом, АСВ прикрывает исчезновение объемов средств, которые исчисляются сотнями миллиардов рублей. Также он отмечает, что очень дорогое удовольствие – иметь банковский бизнес, и факт того, что по закону маржинальное обеспечение весьма невелико, это не оправдывает работу банков, капитал которых ниже среднего.

Отсюда и все проблемы, махинации и преступления. По его словам, российские банкиры – особенные (их деятельность может заключаться либо в выманивании денег клиентов посредством малопонятных условий кредитования, а также играя на финансовой неграмотности многих людей, либо же они занимаются присвоением денег вкладчиков путем их вывода на фиктивные предприятия). Обе ситуации провоцируют дыры в балансе, которые на время могут быть прикрыты незаконными действиями с бухгалтерской отчетностью или заманиванием новых вкладчиков с большими деньгами.

Цитата:
Лебедев уточняет, что силовые структуры прикрывают подобные организации, а регулятор, как правило, отмалчивается.
Однако он считает, что любая финансовая пирамида обречена на фиаско, а если ею станет большая часть банковского сектора РФ, то экономика может попросту рухнуть.

Как выяснилось в мае 2014 года, все догадки касательно вороватости владельцев «Мособлбанка» - чистая правда. Банк объявил себя банкротом. СМП-Банк получил 117 млрд рублей под 0,51% годовой ставки для санации выдохшейся конторы. Эта сумма занимает второе место после Банка Москвы, который был выпотрошен, печально известным мошенником, Бородиным. Ожидания санаторов подтвердились: обанкротившееся учреждение было образцом воровства, ошеломляющего своей наглостью и масштабами убытков. Летом 2014 года журнал «Деньги» написал статью об этом.

Эта статья свидетельствовала о наличии в системах «Мособлбанка» автоматического макроса, который еженощно расторгал договоры клиентов, якобы по их собственному желанию и сразу же заключал новые, в которых говорилось об инвестициях в различные ценные бумаги.

Путь, по которому шли деньги, был непредсказуем.

Сперва средства оказывались на балансе ОАО РФК, которое было самым крупным акционером этого банка (97,96% акций по состоянию на конец 2013 г.), а после этого исчезали в неизвестном направлении. В Центробанке и СМП-банке говорят, что какая-то доля пропавших денег была найдена на счетах «Руси» - конноспортивной организации. Бухгалтерия не смогла скрыть эти махинации, так как гласила, что в 2012 году РФК получило 210 миллиардов рублей чистого дохода. На эту вопиющую цифру ни Центробанк, ни ФСФР, ни налоговая инспекция не обратили внимания. Неподтвержденная информация гласит, что источником вышеуказанного дохода была конвертация ценных бумаг, и прибыль от этих операций составила 197,7 миллиардов рублей.

Цитата:
Это была не единственная схема присвоения средств вкладчиков, по которым действовали менеджеры.
У любого человека сразу же появится вопрос: а знал ли регулятор о неправомерных действиях организации, и, если знал, почему не предпринимал никаких действий? Центральный банк знал об этом, наверняка.

Тогда следует спросить, случайным ли образом были разоблачены эти махинации?

«В 2011 году в «Мособлбанк» пришел новый вкладчик, который работал в Центральном банке. Им была замечена любопытная деталь (через сутки после того, как он положил деньги в этот банк, все средства были полностью сняты, причем делалось это в разных точках России).

Регулятор сразу усомнился, и установил для банка список ограничений, которые касались приема вкладов от физических лиц, и не распространялись на акционеров учреждения», - рассказывает заместитель председателя Центробанка Владимир Сафронов. Сразу же ЦБ составил обращение в Генеральную прокуратуру, однако, по словам зампреда, это обращение не принесло каких-то ощутимых результатов.

В период с конца 2012 до начала 2013 года проверки «Мособлбанка» продолжались, и тогда регулятор составил новое обращение в Генеральную прокуратуру.

После этого, ведомство, наконец, стимулировало правоохранительные органы к работе, и проверка банка на высшем уровне - таки была проведена. Закончилась она ожидаемо: подозрения нашли подтверждение, однако, уголовное производство не было инициировано. Дело завели лишь недавно, спустя 4 года. Однако, сегодня уже всем все понятно, воры сбежали в страну, в которой на оффшорные счета помещены похищенные средства, и оставили после себя лишь выжатый досуха банк.

История «Мособлбанка» имела грустные последствия, как для государства, так и для простых людей. Однако она типична. Есть масса примеров, из которых самые масштабные по объемам хищений: это «Банк Москвы», из которого было украдено более 5 миллиардов долларов, и АМТ-банк вместе с БТА-банков – посредством этих учреждений присвоено примерно 4 миллиарда долларов.

До сих пор население обсуждает эти и еще массу подобных примеров. А совсем недавно всплыли подробности о «Трасте», из которого выжали 70 млрд рублей, «Фондсервисбанке», который «нагрел» клиентов на 50 млрд, и банк «Таврический», принесший ворам-владельцам 15 млрд рублей.

За последнее десятилетие Центральный банк отозвал лицензии у множества банков, и у всех за одинаковый проступок – нарушение законодательства и несоответствие установленным для банковских учреждений нормативам.

Всего таких банков 430. Практически во всех случаях формулировка одна и та же: банком допускались чрезмерно высокие риски в его кредитной политике, в связи с вложением средств в активы низкого качества. Помимо этого, в Банк России учреждением предоставлялась отчетность, которая содержала несоответствующую действительности информацию о деятельности банка, и посредством которой скрывались основания для принятия мер для снижения риска банкротства организации.

Также банк систематически не внимал требованиям надзорного ведомства, согласно которым банк должен был внести в отчетность все непогашенные обязательства перед своими кредиторами. Кроме того, банком инициировался малопонятный отток денег за границу в особо крупных объемах. И, кроме всего прочего, банк не следовал закону относительно «отмывания» нелегальных доходов.

Цитата:
Все это означает одно: огромная доля всех, лишенных лицензии, банков были умышленно обанкрочены, а предшествовало этому систематическое воровство денег.
За рубежом и в теневом обороте находятся миллиарды, если не триллионы рублей, и этот объем сопоставим с размером Резервного фонда, из которого уже сейчас активно черпаются деньги для закрытия дыры в бюджете. Эта проблема – угроза национальной безопасности.

Замещая похищенные средства сейчас, правительство отнимает их у будущих поколений, усиленно опустошая все запасные фонды.

Накануне Февральской революции, Павел Милюков, председатель Госдумы, выступил с гневной речью о бессилии правительства и требовал немедленной отставки председателя совета министров, попутно порицая безграмотность всего правительственного состава. Однако, уже не так важно, кто из них дал слабину и позволил начать грабить клиентов банковского сектора. Сейчас надо искать способы вернуть похищенные деньги.

Вероятно, что для проверки и реорганизации всей системы надо прибегнуть к помощи очень многих ведомств. Эта помощь также пригодится в поиске и возвращении выведенных в оффшор денег. Сформированная комиссия должна предавать огласке все свои действия, что поможет повысить уровень доверия населения к банковской сфере России.

Цитата:
Первоочередной целью комиссии должна быть проверка недавно обанкротившихся банков.
Кроме того, следует начать работу по возобновлению уголовных производств, относительно, незаконным образом, выведенных денег. Есть масса примеров, которые говорят о реальных перспективах успеха в этом направлении деятельности. Пример судебного преследования беглого Пугачева показывает, что цивилизованные страны могут оказать помощь в аресте активов и возвращении вложенных в них денег, которые перед этим были украдены.

В последнее время оффшорным владельцам активов приходится несладко.

Причина этому – ухудшение финансовой атмосферы для российских денег даже в ранее безопасных для них местах. Кипр, Гонконг, Уругвай и даже Швейцария: скоро выведенным из России деньгам здесь станет совсем неуютно. И, скорее всего, таких неудобных мест со временем будет становиться все больше.
Миниатюры
Нажмите на изображение для увеличения
Название: 01-54.jpg
Просмотров: 94
Размер:	13.6 Кб
ID:	2861   Нажмите на изображение для увеличения
Название: 01-55.jpg
Просмотров: 99
Размер:	9.3 Кб
ID:	2862  




20.07.2015, 12:47
Выгодное дело
Бизнес форум
По умолчанию Способы возврата денег, похищенных банковскими мошенниками России, из-за границы

29.03.2021, 16:49   #2
Lynx
WildCat
 
Аватар для Lynx
 
Пол: Мужской
Регистрация: 22.09.2011
Сообщений: 8,550
Благодарностей: 3,081
Вес репутации: 1280

По умолчанию Re: Способы возврата денег, похищенных банковскими мошенниками России, из-за границы

Сейчас по запросу Минфина и Минюста США могут быть выданы любые сведения и заблокированы любые банковские счета в любых оффшорах, которые раньше считались безопасными.
__________________
Cценарии для рекламного видео. Продающие тексты, слоганы, нейминг. Эффективно, эффектно, дорого.
Ответить

Социальные закладки


Здесь присутствуют: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
 
Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Ищем партнеров для совместного заказа фуры овощей и фруктов из-за границы Сергей Сергей Ищу инвестора 0 16.01.2015 22:47
Партнёрам: оптовые поставки товаров из-за границы в Россию: Япония,США,Малайзия,Китай Снежик Андрей Сергеевич Ищу инвестора 2 16.08.2012 23:33
Инвестирование проектов без процентов и без возврата кредит Alexandr Дам кредит для бизнеса 14 22.07.2008 13:55


Опрос

Пригодилось ли Вам высшее образование?
Да, работаю по профессии - 17.35%
55 Голосов
Да, хоть работаю в другой сфере - 23.66%
75 Голосов
В результате открыл свой бизнес - 5.99%
19 Голосов
Изредка помогало - 14.51%
46 Голосов
Совершенно не пригодилось - 19.87%
63 Голосов
Учеба - потерянное время - 10.09%
32 Голосов
Другое - 8.52%
27 Голосов
Всего голосов: 317
Вы ещё не голосовали в этом опросе.
Популярные статьи
» 21.03.2019, 01:22
» 20.03.2019, 17:50
» 14.03.2019, 19:15
Яндекс.Метрика
Текущее время: 14:38. Часовой пояс GMT +4.