В чем суть доверительного управления?

Kotzebe · 21.12.2015, 11:42

Человек, решивший вложить свои средства, имеетвозможность для использования массы способов решения этой задачи. Об одном из них и пойдет речь в этой статье.

Это доверительное управление.

Наверняка вы не один раз слышали о сверхдоходах, которые получают владельцы ценных бумаг.

Изначально может показаться, что неспециалисту не следует заниматься инвестированием в ценные бумаги, будто ничего хорошего из этого не выйдет. На самом деле все совсем иначе. Не обязательно быть специалистом. Конечно же, нужно разбираться в основах инвестиционной науки, для начала этого вам хватит.

Специально для людей, которые обладают средствами для инвестирования, хотят их вложить, однако не желают тратить время на изучение всей «инвестиционной кухни», и создано то самое доверительное управление.

Под этим методом инвестирования подразумевается передача вкладчиком своих денег Доверительному Управляющему.

Последний же занимается управлением этими средствами, преследуя единую цель – максимизировать ваш, и, естественно, свой доход. Если сказать более внятно, то доверительное управление – это, ограниченное определенными сроками, регламентированное соответствующим соглашением, управление полученными от вкладчика средствами. Эти средствам могут выражаться не только деньгами, как это происходит в ПИФах, но и ценными бумагами, недвижимостью и прочим имуществом.

Как и в случае с любым другим инвестиционным инструментом, у доверительного управления есть свои особенности:

В качестве доверительного управляющего может выступать только юридическое лицо.
Привлеченные вложения не могут использоваться с целью кредитования третьих лиц.
Вверенные активы вкладчиков не могут использоваться для выплаты собственных задолженностей.
У каждого сотрудника управления должен быть соответствующий аттестат квалификационного специалиста.
Работа с каждым отдельным вкладчиком основывается на индивидуальном подходе. Проще говоря, деньги не собираются в «общую кучу», как это делается в банках и ПИФах.

Стоит упомянуть и ликвидности вложенных средств. В этом плане все прозрачно и просто. Свои вложения всегда можно забрать обратно без каких-либо препятствий, причем сохранится еще и ваша прибыль. Эта особенность доверительного управления выглядит куда привлекательнее, чем условия интервальных ПИФов или банковских депозитов, в случае с которыми, досрочное снятие средств приводит к неминуемой потере прибыли.

Аналогично любому другому способу инвестирования, доверительное управление связано с риском потери вложений, или низкой доходности (это самый минимальный риск). В этом плане (аналогично ПИФам, ОФБУ или банкам) за все отвечает конкретная организация, ее опыт, уровень профессионализма сотрудников и т. д.

И, конечно же, стоит упомянуть самый главный фактор высокой привлекательности этого метода инвестирования – доходность. Указывать конкретные цифры не будем, это нелогично. Но, все же, стоит отметить, что она колеблется в диапазоне 5-15% месячных, а это примерно 60-180% годовых.

Естественно, следует вычесть комиссию, которую взымает доверительный Управляющий, и налог на доходы.

Тут опять-таки все зависит от организации, которую вы выберите и доверите ей свои сбережения. Конечно же, более известные и хорошо себя зарекомендовавшие компании будут взымать большую комиссию, чем менее известные, но ведь и прибыль они могут давать больше, поэтому к выбору такой организации следует подходить предельно внимательно.

Выбор следует делать осознанно и последовательно, и тогда вы сможете обеспечить себе гарантированный доход!

Анатолий Иванович · 21.12.2015, 11:56

Доверительное управление достаточно распространенный механизм управления ценными бумагами или долями в имуществе. Во время приватизации земель сельскохозяйственного назначения, для эффективного обращения в обороте земель земельных долей работников сельскохозяйственных предприятий, кроме аренды долей, массово применялся механизм доверительного управления земельными долями.

Polaroid · 27.12.2015, 12:51

ДУ - спорный момент. На мой взгляд, лучше тогда отдать предпочтение ПИФам. Может быть, потенциал и ниже, но риски определенно ниже. В рамках российского законодательства не существует договоров для подобных отношений между двумя физиками.

Серж Качан · 16.01.2016, 11:53

ДУ - это отличный способ для политика сделать вид, что он не занимается бизнесом. А вот доверить свои день другому... Очень большой риск. Про сверхдоходность. 10 или 15 процентов в месяц - это не 120 -180 годовых. С учетом сложных процентов это 200 или даже 400 процентов годовых. Одна эта ошибка убивает все остальное в вышесказанном.
Отдаешь свои деньги в управление другому. Если нет у тебя лично реального механизма воздествия на того кому отдал - лучше не давать. Так что ДУ это не в первую очередь прибыль. Хотя это у нас в стране.
Добавлю ДУ имеет смысл в передачи недвижимости, но очень важно прописать ВСЕ в договоре. Так что без хорошего юриста в теме, даже не думать. Часто ДУ это способ скрыть изъятие имущества (те же паи).

Дмитрий О. · 05.02.2016, 13:27

Так у нас в Украине все политики используют доверительное управление. Да и не только политики. Эта тема помогает распределять риски. Ибо у нас на постсоветском пространстве нет как бы правил. Пришли - "отжали" и всё, даже если у тебя всё официально и по всем стандартам. "Крыша" найдёт рычаги давления. Поэтому, я считаю, что ДУ у нас - это хорошо.

Aquanoxius · 07.02.2016, 10:23

Есть ПАММ-счета, например. Если перевести английскую аббревиатуру, будет что-то типа модуля процентного распределения. Существуют платформы, объединяющие тех, у кого есть средства, и тех, кто умеет ими управлять. Так что в плане обмана более менее всё устаканилось. Есть конечно кулибины, которые придумывают какие-то схемы, но всё равно это уже не тупо человеку на руки отдать. Если не учитывать комиссии, то вкладывая каждый месяц по 130 долларов под 267 с копейками процентов с ежемесячной капитализацией, то через три года можно стать обладателем 1000000$. Комиссия управляющего конечно резко всё замедлит, да не будет такого идеального сценария, взлёты и падения будут. В плане налогов, кстати, платить налог нужно только со снятой суммы, а не набежавших процентов, которые лежать там где-то на счёте управляющего.

Влад Ильин · 27.02.2016, 16:34

Данный вид заработка считаю очень не надежным, так как существует вероятность потерять собственные вложения, при этом гарантий возврата нен ни каких

Серж Качан · 29.02.2016, 09:55

Цитата:

Сообщение от Влад Ильин

Данный вид заработка считаю очень не надежным, так как существует вероятность потерять собственные вложения, при этом гарантий возврата нен ни каких

В принципе гарантий у нас нигде нет.

Ксения Дмитриева · 19.03.2016, 11:34

ДУ весьма спорный вопрос. Так как профессионал с хорошей доходностью будет работать самостоятельно или с довольно большим капиталом. В остальном это русская рулетка.

алекs · 31.03.2016, 22:56

возможно, если ты очень крутой мэн и у тебя много денег, то найдётся управляющий твоими финансами... в принципе так и происходит в бизнесе, и называется делегированием полномочий.
Но то что предлагается под видом доверительного управления, этого мне лично не надо... знаю много историй, когда люди вот так "доверяли", и их капитал сливали до нуля.