Бизнес форум «Выгодное Дело»


Обсуждение компаний предлагающих услуги по инвестициям в ПИФы, ОФБУ, НПФ. Отзывы. Обратная связь с представителями компаний. Отзывы клиентов.



Ответить
 
Опции темы
26.11.2015, 13:47   #1
Kotzebe
Журналист

 
Имя: Руслан
Пол: Мужской
Возраст: 37
Регистрация: 13.03.2015
Сообщений: 1,393
Благодарностей: 282
Вес репутации: 233

По умолчанию Что такое ОФБУ (Общий фонд банковского управления)

В этой статье будет раскрыто определение ОФБУ, а также описана его структура. Кроме этого, будут рассмотрены объекты вложения и приведена небольшая статистика данного сегмента рынка.

Комплекс различного имущества, которое было объединено на правах совместной собственности и передано разными лицами в доверительное управление, называется общим фондом банковского управления. Сюда также входит имущество, которое управляющий приобретает во время осуществления им доверительного управления.

Банковское учреждение является непосредственно управляющим фонда и лицензируется ЦБ РФ.

Если рассматривать специфику работы ОФБУ, то можно заметить некоторые сходства с ПИФами, однако различия все же имеются, и основное – способность придерживаться более агрессивной тактики управления, и как следствие, получать более высокий доход. Кроме этого, в отличие от ПИФов, которые инвестируют только в разрешенные инструменты, ОФБУ может осуществлять вклады во все, что не запрещено.

Цитата:
Также у общего фонда банковского управления есть одно ограничение: нельзя вкладывать более чем 15% от всех имеющихся у фонда активов в бумаги, выпущенные одним эмитентом.
Принцип вложения средств в ОФБУ выглядит так: при инвестировании в фонд новоиспеченному участнику выдается сертификат, свидетельствующий о долевом участии, обладая которым, участник фонда получает право на определенную часть имущества этого фонда. Стоит отметить, что данный сертификат не признается ценной бумагой. Его нельзя продать на рынке и использовать в качестве кредитного залога, однако держатель сертификата может переоформить его на другое лицо или же указать в завещании.

Цитата:
Чтобы переоформить сертификат на другого человека, необходимо подать заявление в соответствующее банковское учреждение.
Как правило, в ОФБУ участвуют различные инвесторы – как консервативные, так и самые агрессивные. Для желающих вложиться в бумаги иностранных эмитентов, производные инструменты или драгоценные металлы, ОФБУ может стать отличным средством достижения цели.

Банковское учреждение осуществляет функции учета и хранения имущества, находящегося в фонде, а также непосредственно управляет активами фонда. Такой подход снижает расходы на комиссионные и вознаграждения, однако существенно повышает риски инфраструктурного характера.

Структурный состав ОФБУ

ОФБУ входят в перечень услуг по доверительному управлению, которые предоставляются банковским учреждением вместе с остальными, типовыми услугами. Имущество, находящееся на балансе фонда, обособлено от имущества, которым владеет кредитная организация. Чтобы фонд имел возможность хранить финансовые средства и выполнять расчеты, Банк России открывает для него отдельный корреспондентский счет.

Цитата:
Для проведения операций с валютой фонд имеет счет в кредитном учреждении, которому Банк России предоставляет соответствующие полномочия.
Право инвестировать в ОФБУ имеется как у резидентов, так и нерезидентов.
Что касается контроля и регулирования деятельности ОФБУ, все это в полном объеме выполняется Банком России, который при этом руководствуется действующими гражданскими законами и нормативно-правовой документацией РФ.

Созданный на базе банка фонд имеет право на использование всей инфраструктурной сети кредитной организации – система внутреннего контроля, депозитарий, банковский аудит, а также сеть филиалов. Благодаря этому затраты на административный контроль и управление фондом существенно снижаются.

Если рассматривать все издержки инфраструктурного плана, то ОФБУ отличается маневренностью и наличием оснований для постепенного снижения подобных рисков. Это позволит значительно повысить продуктивность всей системы доверительного управления и одновременно нарастить объемы управляемых активов.

Чтобы создать новый общий фонд банковского управления, кредитная организация должна соответствовать определенный критериям:
  • Наличие показателя финансового состояния не ниже «финансово стабильного банка» за 6 последних отчетных периодов.
  • Период функционирования с момента госрегистрации должен составлять не менее 12 месяцев.
  • Собственный капитал банка – не менее ста миллионов рублей.

Во что инвестирует ОФБУ

Одно из наиболее весомых отличий общего фонда банковского управления – широкие возможности для вложений.

Перечень инструментов, в которые может инвестировать ОФБУ, выглядит следующим образом:
  • Зарубежная валюта.
  • Драгоценные металлы.
  • Финансовые средства.
  • Ценные бумаги.
  • Производные инструменты.
  • Драгоценные камни естественного происхождения.

Если сравнивать ОФБУ с ПИФом, то первый имеет явно большие возможности для инвестиций.

Что касается подготавливаемых фондом инвестиционных деклараций, то они в обязательном порядке должны содержать сведения о долях имущества каждого типа, предельной стоимости всего имущества в фонде, долях различных типов ценных бумаг, находящихся в инвестиционном портфеле фонда. Также в декларации должна быть информация о долях денег, вложенных в валюту. Кроме этого, следует указывать степень диверсификации инвестиций по различным отраслям.

Цитата:
Инвестиционная декларация может иметь крайне произвольную форму, хоть и обязательна к сдаче в банк. К примеру, в ней могут быть указаны акции 0-100%, валюта – 0-100% и так далее.
ОФБУ имеет лишь одно ограничение – ему запрещено вкладывать больше 15% всех своих активов в бумаги, выпущенные одним эмитентом. Однако стоит заметить, что этот запрет не распространяется на ценные бумаги государственного типа.

Средства, вложенные в ОФБУ, размещаются на счете в Банке России, а если фонд выходит на иностранные рынки, то эти деньги переходят на валютный счет в банке, который был на то уполномочен. Это позволяет защитить имущество фонда от возможных проблем, которые могут возникнуть у банка.
Немного цифр

На интернет-портале Investfunds имеется огромное количество данных о каждом конкретном ОФБУ. Согласно информации, опубликованной в начале 2010 года, государственную регистрацию прошли 293 фонда. Суммарный объем их активов составлял порядка 9,3 млрд рублей. На 31 октября 2011 года в РФ работало 266 фондов у 112 банков. Эта информация была опубликована ЦБ России.




26.11.2015, 13:47
Выгодное дело
Бизнес форум
По умолчанию Что такое ОФБУ (Общий фонд банковского управления)

Ответить

Социальные закладки


Здесь присутствуют: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
 
Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Что такое паевый инвестиционный фонд (ПИФ) Kotzebe ПИФы, ОФБУ, НПФ 1 15.05.2017 18:12
Что такое негосударственный пенсионный фонд (НПФ) Kotzebe ПИФы, ОФБУ, НПФ 5 15.05.2016 13:41
Надёжность банковского вклада и высокая доходность несовместимы? sergeyb1 Инвестирование - общий форум 8 28.07.2015 10:43
Открытие банковского счета на Кипре Kotzebe Банковский форум 0 20.07.2015 11:16


Опрос

Пригодилось ли Вам высшее образование?
Да, работаю по профессии - 17.43%
53 Голосов
Да, хоть работаю в другой сфере - 24.01%
73 Голосов
В результате открыл свой бизнес - 4.93%
15 Голосов
Изредка помогало - 14.80%
45 Голосов
Совершенно не пригодилось - 20.07%
61 Голосов
Учеба - потерянное время - 10.20%
31 Голосов
Другое - 8.55%
26 Голосов
Всего голосов: 304
Вы ещё не голосовали в этом опросе.
Популярные статьи
» 21.03.2019, 01:22
» 20.03.2019, 17:50
» 14.03.2019, 19:15
Яндекс.Метрика
Текущее время: 19:05. Часовой пояс GMT +4.